2024-01-17

閱讀 : 分鐘

2  則留言

2024美股高股息ETF推薦⟫ 3檔最佳股息ETF:提早退休和過上夢想生活方式的秘訣

By 追日Gucci

2024-01-17

DRGO, SCHD, SDY, SPYD, VIG, 股息成長, 股息貴族, 被動收入, 財務自由, 退休規劃, 高股息ETF

☕️我的文章對你有所幫助嗎?那麼考慮請我喝杯咖啡吧!☕️

你知道嗎?有些投資能讓你睡覺也賺錢。我要揭露的這三檔美股高股息ETF,可能是你打造被動收入,提早退休的關鍵。
在這篇文章,我將揭示如何透過SDY、SCHD和VIG這三檔美股ETF,穩步增加你的財富。你將學會如何分析股息ETF的績效,選擇最適合你的投資組合,並且理解股息再投資的強大力量。準備好了嗎?讓我們開始吧!

3檔美股高股息ETF概述

SDY, SCHD, and VIG 都是專注於股息(dividend)收入的美股ETF,即使追蹤的指數都不同,篩選持股的條件也都不盡不同。

以下是3檔股息ETF各自追蹤的指數:

  • SDY:追踪標普高殖利率股息貴族指數,該指數由至少連續 25 年增加股息的公司組成。
  • SCHD:追踪道瓊斯美國股息 100 指數,該指數由至少連續 10 年支付股息且根據收益增長和股本回報率(ROE)等因素獲得高股息質量得分的公司組成。
    SCHD是三檔股息ETF中,殖利率以及 5 年與 10 年年化報酬率都是最高的。
    此外,SCHD也是持有公司家數最高和前10名持股集中度最高的一檔,達 41%
  • VIG:追踪納斯達克US Dividend Achievers Select Index,由至少連續 10 年增加股息並滿足一定流動性和交易量要求的公司組成。 VIG在三隻股息ETF中股息殖利率最低,費用率則與SCHD持平同為0.06%。
    此外,其持有公司家數最多,多達查315家。

3檔美股高股息ETF詳細介紹

SDY:SPDR® S&P Dividend-高股息的股息貴族

SDY 是追踪標準普爾高殖利率股息貴族指數(S&P High Yield Dividend Aristocrats Index)的 美股ETF,該指數由至少連續 25 年增加股息的公司組成。

這意味著 SDY 投資於市場上一些最可靠和最績優的股息支付公司,例如 3M(MMM)、埃克森美孚石油(XOM)、Realty Income(O)、艾伯維(ABBV)。

截至 2024 年 1 月 17 日,SDY 的股息殖利為 2.64%,在3檔ETF中位於第2。此外,Top 10 持股集中度最低的 22。這使得 SDY 對於希望獲得不斷增長的股息與較低持股集中度的投資人求者來說是一個有吸引力的選擇。

然而,SDY 也有一些缺點:

🔹首先,SDY的費用率是三隻ETF中最高的,達每年0.35%。這意味著 SDY 比其他 ETF 收取更多費用,隨著時間的推移,這會侵蝕您的回報。

🔹其次,SDY的5年和10年績效報酬率在三檔ETF中最低,分別為8.62%和9.67%。這意味著 SDY 在資本增值方面的表現不如其他 ETF。

🔹第三,SDY 對非必需消費品、工業和金融等週期性產業的持股佔比較大。這表示 SDY 對經濟波動更加敏感,在經濟低迷時期可能遭受更大的損失。從2012年~2023年的回測數據中也會看到其最大下跌幅度也是最大的,達25.08%

SCHD:Schwab US Dividend Equity-低成本股息品質領導者

SCHD 是一隻追踪道瓊斯美國股息 100 指數(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)的 美股ETF,該指數由至少連續 10 年支付股息且根據收益增長和股本回報率等因素獲得高股息質量評分的公司組成。這意味著 SCHD 投資於市場上一些最賺錢和最穩定的股息支付者,例如家得寶、強生和微軟。截至 2024 年 1 月 17 日,SCHD 的股息殖利率在三隻 ETF 中排名第一,為 3.49%。這使得 SCHD 成為希望獲得穩定且不斷增長的股息支付的收入尋求者的最號選擇。

然而,SCHD 也有一些缺點。

🔹 首先,SCHD 在三隻 ETF 中持有數量最少,截至 2024 年 1 月 17 日為 100 檔。這意味著 SCHD 的多元化程度低於其他 ETF,如果其中一隻或幾隻 ETF 可能會增加您虧損的風險持股表現不佳。

🔹 其次,截至 2024 年 1 月 17 日,SCHD在三隻ETF的前10名持股中的集中度最高為41%。這意味著SCHD對少數大公司業績的依賴程度更高,這可能使其波動性更大。

🔹 第三,SCHD 在金融服務產業的佔比較高,截至 2024 年 1 月 17 日為 16.22%。這意味著 SCHD 更容易受到利率變化和監管問題的影響,這可能會影響其股息支付和回報。

VIG:Vanguard Dividend Appreciation-龐大而多元化的股息獲得者

VIG 是追踪納斯達克美國股息成就精選指數(Nasdaq US Dividend Achievers Select Index)的 美股ETF,該指數由至少連續 10 年增加股息並滿足一定流動性和交易量要求的公司組成。這意味著 VIG 投資於市場上一些最著名和最成熟的股息支付者,例如蘋果(AAPL)、可口可樂(KO)和寶僑(PG)。

截至 2024 年 1 月 17 日,VIG 的股息殖利率在三隻 ETF 中最低,為 1.88%,持有家數315家為三檔ETF中最高的。這使得 VIG 成為希望從持有分散的投資人最好的選擇。

然而,VIG 也有一些缺點。

🔹 首先,VIG 在三隻 ETF 中的股息殖利率最低,截至 2024 年 1 月 17 日為 1.88%。這意味著 VIG 提供的收益低於其他 ETF,這對於需要現金流或想要股息再投資的投資者來說可能是不利的因素。

🔹 其次,VIG 對其持股有一定的流動性和交易量要求,這會限制其對股息股的選擇,排除一些潛在的候選人。這意味著 VIG 可能會錯失一些機會,或者如果當不符合選股標準時不得不出售一些持股。

🔹 第三,VIG 對科技的佔比很高,截至 2024 年 1 月 17 日為 23.77%。這意味著 VIG 更容易高波動特性的科技股所影響,這可能會影響其股息增長和報酬的穩定性。

三檔高股息ETF:SDY VS SCHD VS VIG 關鍵數據比較

🔹 費用率:SCHDVIG最低。

🔹 殖利率:SCHD最高。

🔹 5年年化報酬:SCHD最高。

🔹 10年年化報酬:SCHD最高。

🔹 持股數量:VIG最高。

🔹 Top 10公司佔比:SDY最低。

總結以下數據,SCHD是費用率低、殖利率最高,且長期報酬最好的一檔ETF

💡 此外,我在表格最後也放上 S&P500 ETF (SPY),讓你有更全面的比較視角。

ETF
代號

費用率

殖利率

5年
年化
報酬

10年
年化
報酬

持股
家數

Top10
佔比

最大
佔比
產業

最大
持股

星數

SDY

0.35%

2.64%

8.62%

9.27%

121

22%

工業

MMM

SCHD

0.06%

3.49%

13.03%

11.03%

100

41%

工業

AVGO

VIG

0.06%

1.88%

12.88%

10.78%

315

32%

科技

MSFT

SPY

0.095%

1.40%

14.29%

11.92%

503

31%

科技

AAPL

數據結算至:1/17/2024


《每月精選10檔低估股息成長股電子報》

如何不犧牲家庭時光也能穩定增長財富?

Cover Sure Dividend

💡 追求財富不必犧牲家庭庭時光,Sure Dividend 電子報每月為你提供 10 檔經專家嚴選的低估股息成長股

這份電子報我自 2017 年訂閱至今,幫助我建構穩固的股息成長投資組合

電子報深度分析公司本質,從競爭優勢,到財務健康、合理價、再到成長潛力,為您提供精準的投資決策支持。

我了解你的時間寶貴,提供一站式的投資方案,減少您的研究負擔,讓投資決策變得簡單而明智。

現在開始你的7天免費體驗,專業分析讓你釋放時間,享受家庭樂趣,同時穩步增長你的財富。


👉 你是以下類型的投資人嗎?

  • 尋求穩定收益,渴望家庭生活的投資者。
  • 想節省研究時間,追求精準建議的忙碌人士。
  • 追求穩健增長,做理性決策的聰明投資者。

👉  你想取得被動收入成功嗎?

  • 每月精選:10支由專家深度分析的股息成長股。
  • 市場洞察:詳盡的企業分析,包括背景、競爭力、潛力及財務。
  • 節省時間,降風險:專業股息成長投資(DGI)專屬策略讓您省時,同時有效降低投資風險。

假如你也想像我一樣以 DGI 來打造越來越多被動收入的投資人,

立即加入 Sure Dividend 電子報,享受 7 天免費試用

讓專業團隊助您一臂之力,一起邁向財富增長的新境界!

立即行動,釋放您的時間,享受生活,見證穩健成長的財富。💪

📢 務必記得使用我的專屬連結訂閱,你才能終生享有每年折扣$110 美元優惠。

10年回測數據 - 3檔美股高股息ETF VS. 標普500指數

️💡 回測範圍:Jan 2012 - Dec 2023,benchmark標的為標普500指數的ETF-SPY 

👍🏻 績效最好:SPY,10年化報酬率 CAGR:13.84%

👍🏻 單年度報酬最高:SCHD,32.89%。

👍🏻 標準差最小:VIG,12.98%。

👍🏻 單年度負報酬最小:VIG-2.74%

👎 單年度負報酬最大:SPY-18.17%

👍🏻 Sharp Ratio、Sortino Ratio最好:SPY,分別為0.90、1.42。

總結以上數據:

🔹 SPY是報酬最好,同時風險報酬比(sharp ratio)最好的一檔ETF。

🔹 VIG則是波動(表準差)最小,最大跌幅(Max Drawdown)最小的一檔ETF。

SDY SCHD VIG SPY Performance Comparison 2012 To 2023

加碼分享2檔美股高股息ETF 

SPYD 殖利率更高的首選

假如你對於上述介紹的ETF的殖利率都不滿意,而想追求更高的殖利率。那麼SPYD可能會值得考慮來幫助你產生更高的投資組合收入。

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD),目前殖利率比前述介紹的ETF都高得多,為4.66%,且年度費用率也非常低,僅為0.07%,管理的資產約80億美元,晨星評價5顆星。

缺點:

🔹 成立時間不長,自2015年成立,至今未滿10年。

🔹 旗下持股:僅 77 家稍微偏少。

🔹 近5年年化報酬:6.41%,偏低。

🔹 風險報酬相關指標

  • 風險:如下圖左上顯示風險為 High
  • 報酬:如下圖左下顯示報酬為 Low
  • 風險報酬衡量指標:如下圖右上 Sharpe Ratio 0.36偏低,標準差23.26%偏高
  • 如下圖左下:藍點位置處在高波動(高標準差),低報酬
  • 如下圖右下:最大跌幅 36.56% 偏高,都高於同類別的26.79%以及追蹤指數的25.44%。
SPYD Risk Measurement 2023
數據結算:2023年12月

DGRO 核心股息成長ETF

與股息成長相關的 美股ETF 除了上述的幾檔之外,再新增一檔我覺得不錯的 iShares核心股息成長ETF (DGRO)。DGRO成立於2014年6月10日,該 ETF 追踪的指數為 Morningstar® 美國股息成長指數 SM。

不過,因為該 ETF成立未滿10年,因此沒有10年的年化報酬,至多只能看到5年的年化報酬。
再者,DGRO年度總費用率也相當低廉,僅0.08%

DGRO是一個以大型與巨型價值股為主的美股ETF,由 420 家公司所組成,是一個分散性相當好的 ETF。前10大持股佔 27%,並不算過於集中。而成分股中產業比例最高依序為金融17.97%、科技17.91%、健康護理17.71%。

DGRO Sector Percentage 2023
數據結算:2023年12月

下圖為DGRO的前10大持股 : 幾乎都是大家比較熟悉的公司,像是Microsoft 微軟(MSFT)、Apple蘋果(AAPL)、JP Morgan 摩根大通(JPM)、博通(Broadcom)、寶僑(PG)...等等。

DGRO Top10 Holdings 2023
數據結算:2023年12月

接著看到報酬的部分,其 5年年化報酬為 11.84%,優於同類型的 9.87%與指數的 11.38%,表現非常亮眼。且為在同類型基金中排行第20,算是表現相當不錯的 ETF,目前晨星給予評級為 4顆星

DGRO Long Term Performance 2023
數據結算:2023年12月

儘管報酬表現不錯,然而投資應該 "先想風險、再想利潤!!!"。
波動盡可能的小,才能讓我們每每做出理性決策。吃得下睡得著才能讓自己長期留在市場中,真正享受上漲的果實。

如下顯示, DGRO在多個風險指標中,對應同類基金,乃至於追蹤的指數表現都是最好的。

  • 風險:如下圖左上顯示風險為低於平均
  • 報酬:如下圖左下顯示報酬為高於平均
  • 風險報酬衡量指標:如下圖右上 Sharpe Ratio 0.67、標準差17.25%偏低,都優於同類別與追蹤指數。
  • 如下圖左下:藍點位置處在低波動(低標準差),高報酬,這是最棒的組合。
  • 如下圖右下:最大跌幅 21.91% 偏低,都低於同類別的29.79%以及追蹤指數的25.44%。
DGRO Risk Measurement 2023
數據結算:2023年12月

總結

在本文中,我向你介紹了三檔可讓你長期致富的股息ETF:SDY、SCHD 和 VIG。這些 ETF 儘管追蹤著不同的指數、選股條件和持股,但它們都有一個共同點:它們已經證明了隨著時間的推移實現強勁的股息增長和報酬的記錄。

如你所見,就股息ETF而言,沒有放之四海而皆準的解決方案。每檔 ETF 都有自己的優點和缺點,你應該選擇最適合您的目標、風險承受能力和偏好的那一檔。然而,我們認為這三隻 ETF 都有機會隨著時間的推移增加財富和收入,是長期投資人的最佳選擇。

總之,股息ETF是 2024 年尋求可靠收入來源的投資人的絕佳選擇。 這3檔ETF都是尋求持有高質量配息股的投資人的可靠選擇。為了最大化您的回報並最小化您的風險,必須使你的投資組合多樣化,考慮基金的費用比率,並專注於投資於具有產生正回報的長期記錄的績優公司。牢記這些提示,你可以投資於 2024 年最佳股息ETF並建立穩定的現金流,以幫助您實現財務目標。

我希望你喜歡這篇文章並學到新東西。如果您有任何問題或意見,請隨時在下方留言。我很想聽到你的回饋,感謝你的閱讀並祝投資愉快!

常見問題Q&A

股息 ETF 和普通 ETF 有什麼區別?

股息 ETF 是一種專注於支付股息的 ETF,而普通 ETF 可以投資於一系列資產,包括股票、債券和商品。股息 ETF 旨在為投資者提供穩定的現金流收入,而普通 ETF 旨在提供對特定資產類別或產業、行業的資產。

股息ETF對退休族是好的投資嗎?

是的,股息 ETF 是一項極好的退休投資。這些基金可以提供可靠的收入來源,使其成希望補充退休收入的投資人有利的選擇。此外,股息 ETF 的波動性往往低於成長型基金,這使其成為退休或接近退休人士的更穩定的選擇。

投資股息 ETF 有哪些風險?

與任何投資一樣,股息 ETF 也伴隨著風險。主要風險之一是相關公司可能會減少或暫停支付股息,這將降低基金的收益率並可能對其股價產生負面影響。此外,股息 ETF 可能更容易受到利率變化的影響,因為利率上升會降低配息股票的吸引力。最後,股息 ETF 的多元化程度可能低於其他類型的 ETF,這可能會增加集中於特定產業、行業或地區的風險。

參考資料:

  • Investopedia. (2022, October 18). Best Dividend ETFs for Q4 2022. Retrieved from https://www.investopedia.com/articles/etfs/top-etfs/
  • Forbes. (2023, January 3). 7 Best Dividend ETFs Of 2023. Retrieved from https://www.forbes.com/advisor/investing/best-dividend-etf/
  • ETF Database. (n.d.). Dividend ETF List. Retrieved from https://etfdb.com/etfs/investment-style/dividend-etfs/
  • Investopedia. (n.d.). Dividend ETF. Retrieved from https://www.investopedia.com/terms/d/dividend-etf.asp
  • Yahoo Finance. (2022, December 29). 13 Best Value Dividend Stocks to Buy. Retrieved from https://hk.finance.yahoo.com/news/13-best-value-dividend-stocks-182114715.html

💡 我用了10年的 IB (Interactive Brokers 盈透證券),它是我主要的投資帳戶。
近幾年 IB 相繼取消了1萬美元的開戶門檻以及10美元帳戶維持費,最近又大幅提升利率至4.83%
雖然這幾點也不曾是阻礙(或誘使)我使用 IB的原因,不過我知道仍有相當多投資人對於把錢放海外會感到怯步。


👉 IB盈透證券的幾大特色

IB是美國券商中技術最領先的一家,經常最快提供新功能,我認為IB的幾大特點包括:

🔹高活存利率4.83%不需要作任何設定,只要超過1萬美元以上的閒置資金,就能拿到利息。當超過11萬美閒置資金時,可拿到最高4.83%的利息。
➔ 閱讀我的介紹文章:盈透證券如何利用將近 5% IB活存利息,讓你的閒置資金增值!

🔹零碎股可買最低 0.001 股或最低只要 1 美元的股票,不再擔心無法買進任何高價股,如Nvidia、微軟,你將不再錯過這些飆漲的標的。
➔ 閱讀我的介紹文章:揭秘如何用盈透證券零碎股,只需 1 美元,即可擁有 Nvidia 和微軟!

🔹全天(23小時50分鐘)交易美股1萬檔股票&ETFIB 一天當中只有10分鐘無法交易,再也不害怕市場突發大事件。
➔ 閱讀我的介紹文章:IB盈透證券(Interactive Brokers)首創全天 24 小時交易1萬檔美股與ETF

🔹定期定額最低 10 美元就可以設定每天、每週、美兩週、每月、每季、每年...非常彈性。

➔ 閱讀我的介紹文章:戰勝市場心魔:盈透證券定期定額的終極攻略解鎖財富自由

🔹直接交易虛擬貨幣可交易比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)和比特幣現金(BCH),且手續費不貴0.12%~0.18%,相當便宜。

🔹選擇權交易介面好用這點很主觀,但以我在IB大量交易選擇權的經驗,相較於TD、嘉信、FT,我認為 IB的功能用起來最順手。

🔹可購買債券債券是最安全的固定收益商品,因為持有到期可拿回本金。IB的債券超過百萬檔,可購買包括美國公債、非美國公債、美國市政債、公司債。

🔹Margin 戶 的 Option 最高權限取得容易:不像其他券商很複查,區分一堆權限 Tier 1,2,3,4,常讓人搞不清楚到底該申請哪個 Level。只要開戶完成就可交易所有選擇權策略。

🔹有 Paper Trading (紙上交易、虛擬交易) 功能。
➔ 閱讀我的介紹文章:IB盈透證券模擬交易(Paper Trading)功能:您需要知道的一切!

如果這篇文章對你有幫助,可以幫我在下方拍 5 個手,讓我得到你的反饋,支持我繼續寫出更多好文章!

[免責聲明]

本資料僅供意見參考使用,不得作為任何金融商品推介買賣之依據, 亦不得作為向他人提出投資建議使用。 本人已就可靠資料提供個人適當意見與資訊,但不保證資料完整性, 如有遺漏或偏頗之處,請瀏覽人士,自行承擔一切風險,本評論不負擔盈虧之法律責任。

其中所出現的個股標的僅作為分析使用,並無意圖引介任何人至美國券商開戶,亦無意圖向任何人推薦投資標的,您仍需靠自身勤勉地研究後再做投資決策。此外本人與文章所提及的企業亦沒有商業往來與擔任任何該企業職務。

如果我的文章對你有幫助,歡迎贊助我一杯咖啡!☕️

贊助咖啡

如果我的文章對你有幫助,歡迎贊助我一杯咖啡!

Loading

關於作者

我投資美股,主要方式為超長期價值投資持有股息成長型企業,
並搭配簡易選擇權以合理價之下的價格購入,且將股票出租,每月創造現金流,讓等待的時間也能額外創造被動收入並加速雪球效應產生的速度。
現金流就像我種樹, 只吃果實,也只取我夠吃的果實,而樹枝仍會持續茁壯。

延伸閱讀:

發佈留言

Your email address will not be published. Required fields are marked *

  1. 請問投資ETF會有雙重徵稅問題嗎?即ETF獲取公司股息時要繳稅,ETF投資人獲取ETF股息時再繳稅?

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}