2024-02-21

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戰勝市場心魔:盈透證券定期定額的終極攻略解鎖財富自由

By 追日Gucci

2024-02-21

ETF投資, 定期定額投資, 盈透證券, 績優股, 財富自動化

☕️我的文章對你有所幫助嗎?那麼考慮請我喝杯咖啡吧!☕️

在市場波動中,你尋找的不僅是穩定成長的路徑,

更是一種省時、省力、自動化的投資方式嗎?

你是否夢想著透過投資大盤指數ETF和績優股,

例如微軟、Nvidia、蘋果等,來實現財富的穩健成長,

卻對於市場的不確定性和入場門檻感到猶豫?

如果你厭倦了每天必須盯著股票價格,

不想再為了下單而頻繁登入券商平台,

那麼,你絕對不是孤單一人。

你所追求的,是一種能夠讓投資變得更為簡單和輕鬆的方式,

一種即便在遠離市場情緒波動的同時,也能確保你的資產穩步成長的策略。

這時,盈透證券為你提供了完美的解決方案。

透過盈透證券,你可以依據自己的時間計畫—不論是每日、每週、每季,

或每年—輕鬆設置定期定額投資。

而且,開始這一切的門檻出乎意料的低,

起步金額低至10美元!

這意味著,無論你的預算規模如何,

都能開始逐步構建和累積你的投資組合。

接下來的內容,

將深入探討如何利用盈透證券(Interactive Brokers)的定期定額功能,

將你的投資自動化,

讓我們攜手開啟一段更智慧、更輕鬆的投資旅程,

遠離人性的恐懼與貪婪,向著財富的穩定成長邁進。

前言

定期定額對於長期投資者,尤其是 ETF 做資產配置的被動式指數化投資人,最為方便。

IB(Interactive Brokers) 盈透證券這家美國券商我已經用了超過10年,各方面都非常滿意,經常規出領先業界的功能。

例如:

🔹 零碎股:最低金額 1 美元就能買股。之前亞馬遜還在 3300 的時候,就曾經用此功能買了1000 美元(0.003股)的股票,你再也不需要因為高價而錯過賺錢的機會。

👉 延伸閱讀,盈透證券的零碎股交易:❮揭秘如何用盈透證券零碎股,只需1美元,即可擁有Nvidia和微軟!❯

🔹 可直接買賣數位貨幣 :可交易比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)和比特幣現金(BCH),且手續費不貴0.12%~0.18%。

🔹 全天都可交易美股。其他券商只騰在正規時間,以及盤前盤後的一小段時間。

👉 延伸閱讀,盈透證券的零碎股交易:IB盈透證券(Interactive Brokers)首創全天24小時交易1萬檔美股與ETF

IB 盈透證券 (Interactive Brokers) 簡介

IB 是全球最大的網路券商,最大特色就是可投資的商品及交易所眾多,花個10分鐘即可線上完成開戶。

此外,投資人資產保障金額高於一般券商,除了標準的 SIPC 跟 FDIC 的 50萬美元保護之外,IB 還向保險公司投保,讓投資人能額外獲得 3000萬美元的保障。

再者,我用了10年的經驗是 IB 經常最快推出創新業界的功能,像是全天24小時交易美股、零碎股交易(最低只要25美元就能買)、定期定額、以及加密貨幣交易…等。

👉 延伸閱讀:當美國券商倒閉(或美國銀行)時,2家機構SIPC跟FDIC如何保護你的錢跟股票?

盈透證券的定期定額特色

  • 支援全數美股與歐股的股票與ETF
  • 設定週期彈性,天、週、月
  • 支援小數股,最低10美元即可設定定期定額
  • 不需額外申請,直接可以使用
  • 設定完成當天開盤就能執行

設定步驟1.

透過 IB 後台設定,因此請先登入 IB 管理介面

IB Login Portal

設定步驟2.

設定定期定額 Part1

  • 從上方選單,選擇交易 > 定期定額
  • 輸入股號:如 NVDA
  • 選擇股票
IB recurring investment menu
IB recurring investment choose symbol

設定步驟3.

設定定期定額 Part2

  1. 選擇第一次執行日:如填當天,台灣時間晚上開盤就會執行。
  2. 填入金額:最小10美元。
  3. 選擇間隔:與國內複委託只能指定每月的固定日期例如(5,10,15),IB 可以排定的間隔非常全面,日、週、雙週,幾乎各種週期都可以滿足你的需要。
IB recurring investment frequency
  1. 指定結束日期,可選擇:
    a.結束日期:假如不想設定,則要把無結束日期勾選起來
    b.期數:填入數字。
  2. 沒問題則按下「繼續」按鈕。
IB recurring investment enddate

設定步驟4.

確認設定正確

沒問題則按下「保存投資」

IB recurring investment confirmation

設定步驟5.

設定完成畫面

如我的設定為,自 2/21開始,每週會買進 50美元的 NVDA (Nvidia,英偉達)

你也可以右側的鉛筆圖標來修改設定、X圖標來取消、或是用時鐘圖標來看設定紀錄。

IB recurring investment overview

其他常見問題

執行時間為何?

會在開盤時執行,如遇到休市則順延至下一個開市日。

如果指定的天數不存在,例如2/29,則會改用該月最後一日2/28。

能設定的的標的有哪些?

與國內複委託只有常見的ETF加上熱門股,通常加起來只有數10檔標的。IB能用的標的是包含所有美股與ETF,甚至也包含歐股

帳戶資金不足時會怎樣?

資金不足則不會觸發購買,也不會主定使用保證金來交易,直到你有足夠現金才會執行。

總結

IB 是全球最大的網路券商,也是美股的上市公司(股票代號:IBKR)。其財務體質良好,也是最常推出創新功能的一家。想想一旦你有了 IB 帳戶,你可以投資全球 150 個交易所的商品,包括股票、ETF、債券、期貨、選擇權、加密貨幣…等等,這些都是許多一般投資人與專業人士將 IB 視為首選的原因。因此,如果你正在尋覓一家可以用上數 10 年的美國券商,IB盈透證券是我最推薦的一家。

定期定額已被證實是一般人通往財富的最佳路徑,尤其是使用在指數 ETF、與績優股上。他能避免人性的控具和貪婪,幫助你無痛的進行紀律投資

不要再等待市場的完美時機了,今天就上 IB管理介面,設定你的第一筆定期定額,讓你的財富開始穩健向上吧!


💡 我用了10年的 IB (Interactive Brokers 盈透證券),它是我主要的投資帳戶。
近幾年 IB 相繼取消了1萬美元的開戶門檻以及10美元帳戶維持費,最近又大幅提升利率至4.83%
雖然這幾點也不曾是阻礙(或誘使)我使用 IB的原因,不過我知道仍有相當多投資人對於把錢放海外會感到怯步。


👉 IB盈透證券的幾大特色

IB是美國券商中技術最領先的一家,經常最快提供新功能,我認為IB的幾大特點包括:

🔹高活存利率4.83%不需要作任何設定,只要超過1萬美元以上的閒置資金,就能拿到利息。當超過11萬美閒置資金時,可拿到最高4.83%的利息。
➔ 閱讀我的介紹文章:盈透證券如何利用將近 5% IB活存利息,讓你的閒置資金增值!

🔹零碎股可買最低 0.001 股或最低只要 1 美元的股票,不再擔心無法買進任何高價股,如Nvidia、微軟,你將不再錯過這些飆漲的標的。
➔ 閱讀我的介紹文章:揭秘如何用盈透證券零碎股,只需 1 美元,即可擁有 Nvidia 和微軟!

🔹全天(23小時50分鐘)交易美股1萬檔股票&ETFIB 一天當中只有10分鐘無法交易,再也不害怕市場突發大事件。
➔ 閱讀我的介紹文章:IB盈透證券(Interactive Brokers)首創全天 24 小時交易1萬檔美股與ETF

🔹定期定額最低 10 美元就可以設定每天、每週、美兩週、每月、每季、每年...非常彈性。

➔ 閱讀我的介紹文章:戰勝市場心魔:盈透證券定期定額的終極攻略解鎖財富自由

🔹直接交易虛擬貨幣可交易比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)和比特幣現金(BCH),且手續費不貴0.12%~0.18%,相當便宜。

🔹選擇權交易介面好用這點很主觀,但以我在IB大量交易選擇權的經驗,相較於TD、嘉信、FT,我認為 IB的功能用起來最順手。

🔹可購買債券債券是最安全的固定收益商品,因為持有到期可拿回本金。IB的債券超過百萬檔,可購買包括美國公債、非美國公債、美國市政債、公司債。

🔹Margin 戶 的 Option 最高權限取得容易:不像其他券商很複查,區分一堆權限 Tier 1,2,3,4,常讓人搞不清楚到底該申請哪個 Level。只要開戶完成就可交易所有選擇權策略。

🔹有 Paper Trading (紙上交易、虛擬交易) 功能。
➔ 閱讀我的介紹文章:IB盈透證券模擬交易(Paper Trading)功能:您需要知道的一切!


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關於作者

我投資美股,主要方式為超長期價值投資持有股息成長型企業,
並搭配簡易選擇權以合理價之下的價格購入,且將股票出租,每月創造現金流,讓等待的時間也能額外創造被動收入並加速雪球效應產生的速度。
現金流就像我種樹, 只吃果實,也只取我夠吃的果實,而樹枝仍會持續茁壯。

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