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該系列文章已有2023最新版，如感興趣，請至以下連結閱讀！2023年精選7支美股高股息股，極大化你的投資回報，其中這檔殖利率高達9.7%當人們退休時，不再從工作中獲得薪水。儘管傳統的退休收入來源（如社會保險）可以幫助投資者彌補這一差距，但許多人仍可能面臨退休時的收入短缺。這正是美股高股息(高殖利率)股票可以提供幫助的地方。我們已整理殖利率高於6％的美股配息排行的完整列表供您下載。您可以點擊以下鏈接，下載2022年最新的殖利率達5％以上的全部200多檔股票的完整列表（以及重要的財務指標，如股息殖利率和配發率）：*以下連結必須為Sure dividend訂閱用戶才可下載單擊此處訪問我們的會員專區，您可以在這裡輕鬆地下載所有Excel數據。本文通過以下方法檢查了Sure Analysis研究數據庫中的證券：殖利率為6％或更高股利風險得分C或更高注意：我們會在每個月初更新此文章，因此請將此頁添加為書籤，以收看下個月的文章。這些股票的殖利率為6％或更高，都具有很高的股息。而且，即使股息風險得分為C或更高，它們也不易遭受高殖利率股通常存在的過度風險。此外，這些是具有足夠規模的大型股票，並且在各自行業中處於領導地位。換句話說，這些是相對安全，高殖利率的收入股票，您可以考慮將其添加到您的退休或退休前的投資組合中。文章大綱:此列表中的所有股票的殖利率都超過6％，這使其在利率下降的環境中極具吸引力。每個單一產業最多只有三隻股票，以確保多元化。股息風險得分為C或更高的7支殖利率最高的股票，按殖利率從低到高順序列出。前言介紹什麼是高殖利率股票?高股息股票#7 : National Health Investors Inc. (NHI)高股息股票#6：奧馳亞集團 (MO)高股息股票#5：英美煙草公司 (BTI)高股息股票#4：Sunoco LP (SUN)高股息股票#3：AT&T Inc. (T)高股息股票#2：麥哲倫中游合作夥伴LP (MMP)高股息股票#1：MPLX LP (MPLX)結語前言介紹Sure Dividend翻譯授權，原文連結 : 2022 High Dividend Stocks List | Highest Yields Up To 16.8%Gucci想法 : 儘管這篇文章談論的是高殖利率，但我建議不需要特別追逐這類股票。因為殖利率越高也會間接影響公司的成長動能。反而應該多投資於高股息成長率的公司，除了股息成長速度快之外，成長中的公司，也能有股價的價差。股息價差兩頭賺，有價差保護的股息，才能領得久又領得好。如果是45歲以下的投資人，建議高殖利率股不要配置超過30%。即使是退休族群也應該持有一些具有股息成長性的公司。這跟ETF資產配置中會配置股票與債券的概念雷同。除此之外，完整的股息成長投資組合，應該包含進攻、核心、防守的特性的公司。進攻為股息成長率高的公司，推薦 10 家適合年輕投資人的高股息成長率公司 : 2022美股存股推薦》10年賺14.2倍，這10檔股息成長股就夠了，股息價差雙頭賺!核心為股息成長率中等，股息成長年高一些，通常也是公司品質較好的公司如下 : 舉凡像是嬌生、3M、BMY、O、APD ...等防守為股息成長率低但殖利率較高的公司 : 如電信、公用、部分Reits、MLP。而在原文之外，我多加上幾組數據，包括股息成長年、Simply Safe Dividend的股息安全評分，幫助大家更知道公司品質與未來股息持續成長的穩定性。同時我也添加了 FAST Grpah的合理價給大家參考，避免買到高溢價。Simply Safe Dividend的安全評分，通過分析最重要的股息指標來預測整個經濟周期的股息風險，包括：配發率債務水平與利息覆蓋倍數經濟衰退時的表現股息持續性產業循環週期自由現金流產生能力分析師前瞻前景預測以下則為分級制度 : 如 81-100 分表示，非常安全，幾乎不可能砍股息。什麼是高殖利率股票?它們是支付股息遠遠超過市場平均股息的股票。標準普爾500指數目前的股息殖利率僅為1.3%。本文中的高股息股票的股息殖利率平均為6%或更高。高殖利率股票對退休後的收入支撐非常有説明。對平均股息殖利率為6%的股票進行120,000美元的投資，平均每月產生500美元的股息。我們建立了一個股票（以及密切相關的REITs和MLP等）的美股配息排行表單，其股息殖利率為6%或更高...您可以通過點擊以下連結下載所有殖利率超過6%的美股配息排行完整免費清單（以及重要的財務指標，如股息殖利率和配息率）:*以下連結必須為Sure dividend訂閱用戶才可下載單擊此處訪問我們的會員專區，您可以在這裡輕鬆地下載所有Excel數據。美股高股息股票#7：National Health Investors (NHI)股息殖利率：6.1%股息風險評分：C股息成長年 : 0 年 (2021年砍18.6%股息)Simply Safe

2022美股高股息7檔高殖利率股息成長股，最高9.2%

美股股息成長投資, 美股

January 4, 2022

2022美股存股推薦》10年賺14.2倍，這10檔股息成長股就夠了，股息價差雙頭賺!

👉該意帖文章已有最新版：請至：2023美股存股推薦》13年賺23倍，用這10檔股息成長股就夠了，股息價差兩頭賺! 比台股更適合存股的美股存股之”股息成長股” 當你選擇以存股方式來創造現金流以支付生活時，假如股息發放金額不固定，每年配息金額都像是在等待開獎。公司賺錢時就發，不賺錢時就砍股息，那麼股息收入每年波動，並非股息投資人所樂見的。台股儘管殖利率高，但配發過高的股息(或高股息)，將直接導致公司的成長性不足。除了容易讓股息持續成長的年數不長之外，也無法透過股息成長來彌補通膨對荷包傷害。反觀在美股存股，在美國股市中股息成長超過25年乃至於50年的公司，數量龐大，舉凡我們熟悉的麥當勞、P&G、嬌生、可口可樂…等。當股息每年不斷成長時，因複利不斷疊加。完全不需拿出新的資金，就能夠築成股息水庫的生態系統。股息成長為什麼這麼重要? 因為股息成長，表示公司或不不斷上升，且公司的現金流也越來越多，才能不間斷且年年成長股息。因此，看到股息可以不斷成長，便是相當好用來評估公司是否有競爭優勢與護城河歷經多次景氣循環仍屹立不搖的能力財務體質強健的最好指標之一。而且因股息不斷成長，成本殖利率(Yield on cost)也會不斷攀升。*成本殖利率 = 當年股息/購買成本。因此，當年股息年年上升，且持有時間夠長，成本殖利每年都以複利加乘越來越快。即使初始殖利率低，但股息成長率高，幾年之後也能追上高殖利率(高股息)的公司，且價差爆發的空間更大。如下圖顯示，股息自我成長有複利，加上股價價差年化的複利，總和形成年化報酬。股息與價差各有其複利效果，便會發展出如下圖所顯示般，你將擁有”雙重“複利引擎。如果再將股息再投入(DRIP)一併考慮進去，那麼變多的股數，會讓股息與股價價差的金額再提高一個層次。股價要能保護股息才是好的存股標的假如公司殖利率很高，但羊毛出在羊身上。公司的資源是有限的，當公司殖利率過高，一來表示投資動能不足，二來股息發放也難有持續性，更別談股息成長了。假如你想要擁有持續成長的現金流投資組合。那麼股價要能保護股息，才能領得久又領得好。以嬌生為例，股價與股息同步成長，有股價價差的股息才有意義。別忘了投資總報酬等於股息加上價差，不該只把目光鎖定在股息上面，更應放寬視野在公司是否保有競爭力與公司是否獲利越來越多上面。我們其實都深深知道，美國企業，擁有全世界最充足的資金，最優異的人才，與最多世界一流的國際級企業。因此，採用美股存股，更能大大增加你同時賺到股息又賺到差價的機會。股息成長的報酬更好，風險卻更小股息成長的報酬最好，每100美元變成 11,346，對照不配股息的公司僅有844，兩者差異甚巨。其餘線條由上至下依序為所有配發股息的公司 S&P500 股息恆定的公司(股息不成長) 不配發股息的公司砍股息或終止股息的公司從上數據中除了能得知股息成長股的報酬優於其他族群之外。還能看讓我們清楚看出高風險與高波動並不會帶來高報酬，這點在投資最重要的事一書當中亦被提及。高波動只能保證，你的帳戶會坐雲霄飛車，讓投資報酬變得更加不穩定，卻不能帶來更高報酬。下圖清楚顯示出，年化報酬最高的股息成長為最高的 10.4%，風險(標準差)16.1%最低。反觀不配發股息的公司，年化報酬僅 4.5%，但標準差卻是更高的 22.2%。報酬與標準差(風險)矩陣圖下圖的 X軸為風險(標準差)，Y軸為年化報酬率。因此股息成長的風險更低，報酬更好。股息君王對照 S&P500的風險與報酬額外附上股息君王對照 S&P500 的回測資料。股息君王指的是，股息成長超過50年的公司，目前有35家，這是股息成長公司中最頂級的榮耀。當然，你不需要全部以股息君王作為投資組合。因為公司品質越高，體質越穩健，股息成長率相對就會越慢，魚與熊掌難以兼得。如前述提到，股息成長率同樣重要，因此你必須做出取捨找到平衡。你可以自由地根據你的投資屬性，來分配股息成長年數高一點的公司與股息成長率高的公司。首先是 Total 報酬的部分如下:股息君王為 5,380%S&P500為 2,290% 接著是最大跌幅，股息君王(紫線)明顯相對抗跌許多。最後是兩者比較表，股息君王在年化報酬、最大跌幅、標準差與夏普比率都表現較好。這些成熟的老牌公司，並沒有老態龍鍾。反而因為公司護城河堅固，體質強健，而穩健地邁步向前。股息成長投資適合誰? 相較於ETF資產配置的儲金法，股息成長投資屬於金流投資法。股息就宛如養了許多下金蛋的金雞母，金蛋孵化後會再長成金雞。透過自體不斷循環，形成源源不絕多世代的金流水庫。假如建構持續成長的現金來來支付生活是你的目標，同時你想根據自己的投資屬性，客製化出專屬於你的財務目標與風險容許值的投資組合。那麼股息成長投資就適合納入你的投資組合中，甚至成為主力之一。此外，你要對於了解一家公司充滿好奇心，因為了解一家公司就等於認識了一個產業與一種商業模式。投資一家公司的心情就該等於持有一家實體公司的一小部分。我的許多學生包括我自己，都認為投資不只是達成財務目標的工具，更是滿足自己求知慾的手段。因為研究一家好公司的過程，可以拓展我們的視野，並磨練我們獨立思考的能力，並滿足了我們對知識的渴望。

基礎教學, 券商相關

May 19, 2021

TD Ameritrade德美利券商-申請選擇權與融資權限最完整步驟

這篇文章如標題所述，主要教各位如何申請TD (TD Ameritrade德美利) 的選擇權權限。，而Firstrade的申請流程應該也差不多，關鍵在看懂步驟7應該申請哪些權限。此外，會順便帶到申請融資的步驟，因為兩者申請的流程幾乎是相同。假如你跟我一樣，在開戶時直接是開Standard Margin(標準保證金帳戶)的話，那麼你已經擁有大部分選擇權策略的權限。如果你還沒開戶，也可考慮在開戶時直接就開Standard Margin甚至最高的Advanced Margin，就可省下日後，要額外申請的流程。但注意如果要申請這兩類的帳戶類型，記得在填寫資產與交易經驗時，盡可能填的高一些，才有機會審核通過。文章大綱:前置作業1前置作業2步驟1.Account Information帳戶資訊步驟1-1.繼續Account Information帳戶資訊步驟2.Affiliations步驟3.Investment Objectives投資目的步驟4.Margin Privileges融資權限步驟7.Options Account TD Ameritrade 選擇權權限步驟8.Margin and Options Agreement融資與選擇權協議填寫申請表單寄給客服前置作業1從上方的My Profile選擇General。找到Option trading，按下旁邊的 Apply for upgrade 連結。前置作業2接著會出現這個畫面，請按下 Margin/Options Upgrade form 連結，來下載申請書(PDF)。步驟1.Account Information帳戶資訊開始填寫PDF表單。表單在最開頭有提到需要填寫的項目。左邊Basic Account是一般人會用的，右邊是機構帳戶，所以不為機構帳戶特別說明。Margin帳戶就是融資帳戶的意思，美股帳戶中融資的比例是1倍，也就是50萬資產可融資50萬。申請需填寫1, 2, 3, 4, 7, 8Option申請需填寫1, 2, 3, 4, 8，相較融資申請少了第7點。Account Information帳戶資訊先填上帳戶號碼然後是First Name(名) 、 Last Name(姓)生日、婚姻狀況受雇狀態雇主公司名稱職業代碼、行業代碼(參考PDF第10頁)步驟1-1.繼續Account Information帳戶資訊*右上角記得要填帳戶號碼接著是公司地址，城市，郵遞區號、國家年收入/美元大約淨資產(不含房子)/美元大約流動淨資產(股票、債券..等)/美元*以上三項，盡可能不要填太低。你的收入來源有哪些?Account Co-Owner/Authorized Agent是指該帳戶是否有公同持有人或第三方機構，如有則須填寫基本資料。步驟2.Affiliationsa.你或共同持有人，包括配偶、父母，是否為上市公司董事會成員、大股東持股超過10%、政策制定主管。如有則需填上，公司名稱、股票代號、公司地址。b.你或共同持有人，包括配偶、父母，是否任職券商、受監管金融機構%、交易所。如有則需填上，公司名稱、股票代號、公司地址。步驟3.Investment Objectives投資目的風險承受度，自左而右，從保守到投機。主要投資目的，自左而右，從資本保護到積極成長。次要投資目標，自左而右，從資本保護到積極成長，最後一項是沒有。該帳戶所需的流動性，自左而右，從3個月內到1年以上。該帳戶投資的時長，自左而右，從短於1年到13年以上。步驟4.Margin Privileges融資權限不想要有該權限或想取消權限，則"要"勾選。步驟7.Options Account TD Ameritrade 選擇權權限Check this box to decline options privileges.作為"取消"權限使用Options Objectives作為申請選擇權使用a.

TD Ameritrade德美利券商-申請選擇權與融資權限最完整步驟

美股, 券商相關, 海外投資心得與教學

February 21, 2020

TD Ameritrade聯名帳戶，如何結合嘉信提款卡隨時在台灣每天提領1000美元還免手續費?(急報嘉信不給台灣人卡了)

最近要幫親愛的老婆處理投資事宜，因為自己對投資略懂，加上老婆也不喜歡碰理財方面的事情。由我跳出來處理幫忙開設TD Ameritrade帳戶，皆大歡喜；我樂於管理，她則輕鬆寫意。 *2023/2/19新增TD Ameritrad是否給外國人發提款卡？點我➙展開文章目錄 1Heading 2 ExampleHeading 3 ExampleHeading 4 Example2Heading 2 ExampleHeading 3 ExampleHeading 4 Example 為什麼要開TD德美利證券聯名帳戶? 如上述因為要幫老婆處理投資，那麼既然現在要重開一個新的帳戶，便需要思考是要開個人帳戶或者是聯名帳戶。聯名帳戶的好處是，當其中一位持有者過世時，另一持有人只要向券商遞交死亡證明書，即可取得帳戶所有權，可以省去許多法律麻煩與費用．但特別注意這樣仍不能避開遺產稅。因此，我們不假思索的便決定要開設聯名帳戶。然而，原先眾多美國線上券商當中的聯名帳戶，只有嘉信匯回台灣的個人帳戶不會有問題。後來有看到施雅棠在PP的問答中，提到TD也可以從聯名帳戶匯回台灣的個人帳戶，加上我原先就計畫用ETF來幫老婆作為主要投資方式，那麼TD自然是最合適的券商。因此，目前嘉信與TD的聯名帳戶，都可以匯回給共同持有人的個人帳戶(台灣、美國帳戶都是)，同樣的也可用個人帳戶匯入聯名帳戶。什麼是ACH? ACH是美國最大的支付系統之一，用於銀行之間電子貨幣轉移的自動清算網絡。相較於電匯，對一般消費者通常是免費，但速度上電匯是一個工作天，但ACH則是2~3天。（我多次實測幾乎都是2個工作天內到）另一個比較大的差異在於ACH是兩個帳戶之間設定好連結，就可以從兩面發動取用或是存入資金；但電匯則是由單方發動，來將資金轉往另一個帳戶。以下影片解說ACH的運作方式: 有嘉信(Schwab)帳戶與嘉信提款卡的好處是? 至於當初為什麼會開嘉信帳戶，主要是方便的提款卡加上可與其他券商或美國銀行帳戶使用ACH轉移資金。可參考2015年的開箱文:嘉信提款卡與IB完美結合(ACH電子轉帳)通常如果有大筆資金要一次匯回台灣，都是使用券商後台功能來發動電匯，匯費大約是1000塊台幣左右。雖然很方便，但並不會經常有匯回的需求。因此，如果只是想小額的提款，無論是現金流一族作為平日花用，或者是不定期地用投資收益犒賞自己，那有沒有更簡便的方式呢?有的，透過嘉信券商的提款卡，就能在國內隨時提款，一次上限金額為500美元，單日上限則為1000美元，且不需要手續費，正確的說是嘉信會返還手續費。以下羅列幾點擁有嘉信帳戶的好處: 🔹 不需額外到台灣的銀行設定國外約定帳戶有匯款到美國券商帳戶都知道，第一次匯款都要到銀行把國外券商帳戶，設為海外約定帳戶，才能方便下次直接從網銀電匯到海外。而這次開新的TD聯名帳戶時，我用的入金方式是用ACH。因為嘉信早已經存在我的網銀的約定帳戶中，因此我只要從網銀電匯到嘉信，在用ACH從嘉信轉給TD。我很討厭去銀行(精確地說只要排隊的事情我都討厭)，先前開FT，IB，嘉信，三家帳戶時，每次為了第一次的入金，跑銀行電匯再加上設定海外約定帳戶，大概都要耗上一個小時以上的時間，因此能不去銀行就盡量不要去。 🔹 作為美國券商之間資金流通的中樞最早我第一次設定ACH，主要是將IB與嘉信之間建立連結。因為透過ACH的方式來轉帳是不需要費用的，但是必須要有一個存款帳戶(Saving account)或支票帳戶(Checking account)，而嘉信提供的是支票帳戶。因此，一但你有兩個券商以上時，都可以透過嘉信這個帳戶來做中轉的角色，例如TD跟IB之間是無法做ACH，那麼就能先從TD轉到嘉信，再從嘉信轉到IB。即使包含嘉信你只有兩個帳戶，你也很可能需要在兩家券商間做資金調動。或是另一種使用場景是你習慣用WISE來轉移資金，那你同樣也能把WISE跟嘉信透過ACH連接起來。Paypal帳戶也是另一個常用來收款的地方，許多聯盟行銷的傭金都會把錢打進Paypal(有些也會用WISE)。因此，非常建議，開個嘉信帳戶，會讓你在美國券商以及你的國際帳戶(WISE、Paypal)中的資金轉移，會方便許多。P.S.如果有美國的銀行存款帳戶當然就不需要了，因為能達到同樣目的。不過第一次使用之前，要先將兩個帳戶設定連結，這個過程大約需要兩個工作天。下一節會提到如何從TD建立連結到嘉信。 🔹 嘉信提供提款卡嘉信是唯一提供外國人提款卡的美國線上券商，提款卡除了平常在台灣可以開心的取用投資收益外，到了國外也能用來支付在國外旅遊的花費，減少帶現鈔的金額。實測在美國跟中國都成功提領，當然也包括台灣。如下是在台灣跟中國成都的提領紀錄，手續費100元也會退還。不過，如果有到國外旅遊的時候，建議先填寫旅遊通知，避免被認定為盜領，而被暫停提領功能。 🔹 存入資金的需求如果你需要親友或第三方匯款給你，可以直接請他們匯款至嘉信帳戶。例如，你在網上接了美國平面設計的案子，而發包端住在美國，這時就可以請對方把錢匯入你嘉信的帳戶。又或者像我前公司是美商，每年會配發股票，當獲利了結時可以直接把資本利得匯入嘉信帳戶，就不用多花1000多塊的費用匯回台灣，而是把錢直接匯入嘉信再用免費的嘉信提款卡領出，或是直接用該筆資金買股票。但要特別注意接受匯入的帳號並不是你從台灣匯過去嘉信的那個帳號，而這組帳號可以從帳戶>轉帳與付款>資金傳送碼中找到。 TD德美利證券如何連結嘉信或其他券商首先從我的帳戶>銀行綁定>點擊New Connection接著進到以下畫面，帳戶類型:選擇支票帳戶，因為嘉信提供的是支票帳戶。TD Ameritrade account owners named on the bank account:因為我這個帳戶是聯名帳戶，因此要選擇被連結的嘉信帳戶是誰的名字。帳戶號碼:就是被連結的帳戶號碼，例如要連結嘉信，那就是去嘉信後台看帳戶號碼，或者是嘉信寄來的支票上面也會有這個號碼。路徑(Routing)號碼:以嘉信為例，Routing Number可以從帳戶>轉帳與付款>資金傳送碼當中找到從嘉信帳戶轉出付款及要求資金，如下圖所示: 連結帳戶過程需要兩個工作天，待完成後在TD的訊息中心會收到通知，並要求你輸入兩筆小額測試的金額。而這兩筆小額金額，可以到嘉信的帳戶>紀錄中取得，如下圖中的兩筆小額$0.15: 實測從TD發動Deposit(存款)做第一次入金，速度超快，大概10秒入帳。你沒看錯，就是這麼快。但這裡有個但書，我也不太確定是不是跟嘉信併購了TD有關。印象中，當初用IB取用嘉信時，好像等了1~2天。此外，我還做了一個測試，就是從TD聯名帳戶透過ACH到嘉信個人帳戶，卻等了兩個工作天。不知道這是什麼原理，從嘉信取出到TD瞬間完成，但從TD匯出到嘉信卻是標準的ACH兩個工作天。[後記]後來我又從嘉信ACH回TD又回到正常的兩天。所以感覺是第一次入金會特別特別的快! TD德美利證券如何操作ACH 從TD中的我的帳戶>存款與轉帳。存款指的是從它家銀行入金到TD，提款則是相反。接著選擇ACH，即可使用先前建立好的銀行連結來做資金傳送。剩下的就受填入金額，跟資金傳送日期，沒有特別困難之處。 SIPC證券投資人保護金額計算方式開立美股帳戶前，大家應該都有查過在美國券商的資產是否有保障。那麼一定聽過SIPC(證券投資者保護公司)，其作用是當券商倒閉或財務困難時為投資者提供保護的企業，而每個投資者可以從該公司獲得最高50萬美元的保險賠償(其中現金部分的最高額度為25萬美元)，以台灣常見的四大券商，Interactive

TD Ameritrade聯名帳戶，如何結合嘉信提款卡隨時在台灣每天提領1000美元還免手續費?(急報嘉信不給台灣人卡了)

美股, ETF

February 16, 2020

2022存股推薦，4檔美股股息ETF，讓你年年股息成長！

這是篇授權自Sure Dividend 文章的翻譯，原文在此，再加上我的一些補充與心得。如果對股息成長公司有興趣，你還可以參考：股票清單:2022美股存股推薦》股息價差雙頭賺，用這10檔股息成長股就夠了，10年賺14.2倍2022美股高股息7檔高殖利率股息成長股，最高9.2%2021第二季口袋名單新增數支拜登政策受惠股息成長股我想持有的口袋名單 18家高品質股息成長股2021美股推薦10檔最佳高殖利率股息成長股美股存股》2020高品質的股息君王評鑑，這9檔股息連續成長超過60年!美股存股》2020高品質的股息貴族評鑑，居然出現這檔殖利率9.13%!個股分析:股息成長11年》美國電力公司(AEP)，擁有550萬用戶的第二大電廠美股存股之股息貴族》Air Products (APD) – 全球製造業的關鍵上游原料，股息成長達到驚人的39年!股息成長股》疫情復甦受惠股讓你成為季季加薪、月月收租的包租公 (O)股息成長股》簡單易懂的食品原料龍頭(INGR) 疫情復甦受惠股股息成長股》嬌生股息連續成長58年!! 毫無懸念的口袋名單首選!股息君王》3M 股息連續成長62年!!現在買年化報酬13%?文章大綱:前言ETF基礎股息貴族ETF一檔殖利率更高的ETF(SPYD)2022新增一檔股息成長ETF (DGRO)結語Gucci加碼一檔存股ETF前言我們認為，股息成長投資者可以通過投資優質的公司股票（例如股息貴族）來產生卓越的長期回報。股息貴族是包含了64家存在於S&P 500指數，且股息至少連續成長超過25年的公司。投資者可以單獨購買優質的股息成長股票，如那些存在於股息貴族中的公司，也可以通過ETF來購買。ETF在過去五年中變得越來越受歡迎，尤其是當與昂貴的共同基金相比時。考慮到這一點，我們整理了一份可供下載的Excel: 股息ETF列表，我們認為該列表最適合追求收入的投資者。檔案中還包括了ETF的殖利率，費用率和平均本益比（如果有）。您可以通過點擊以下連結來下載20多檔以股息為中心的ETF的完整列表：請大家到原始網址，下載 ETF的完整列表。ETF基礎首先，投資者應該了解交易所買賣基金的基本知識。ETF類似於共同基金為它們允許投資者購買一籃子股票。因此，ETF和共同基金都可以提供投資者分散化的效益。ETF通常追蹤指數，但是可能採用多種投資策略，例如完全複製、部分採樣、智能採樣...等等。ETF有各種類型與標的的大小，包括小型股，中型股和大型股；成長ETF，價值ETF或收益ETF; 以及投資特定產業或行業的ETF。有些ETF只投資美國公司，而有些ETF則投資國際市場。還有各種資產類別的ETF，包括股票ETF，債券ETF，貨幣ETF或投資於Master Limited Partnership（MLP）或房地產投資信託（REIT）的ETF 。某些ETF還利用槓桿來放大收益。但是投資者必須了解，槓桿的使用很可能是把雙面刃。此外，也有反向ETF，讓投資者可以做空指數、商品、或任何特定的產業。就管理資產規模而言，最大的ETF是SPDR S&P 500 ETF（SPY），截至2020年1月29日，其資產管理規模剛剛超過3,110億美元。像SPY這樣的ETF為投資者提供了分散投資的效益，有別於投資個股。購買個股需要投資者對特定公司的商業模式、成長潛力和股票估值進行適當的研究。十年前當ETF尚未熱門時，希望持有一籃子股票的投資者只能購買了共同基金。然而，許多共同基金的投資費用高昂，例如前收費用和1％或以上的年費。這些費用對投資者毫無用處，而且長期可能會大量吞噬報酬。ETF變得非常流行，其一主因就是許多ETF的費用遠低於同類共同基金。SPY的年度費用比率僅為0.095％，可以幫助投資者隨著時間的推移節省大量資金。假設該投資者購買了10,000美元的SPY，並在30年中平均每年獲得8%的回報率。包括0.095%的年費，該投資者最終的投資組合價值將超過98,000美元。反觀假設投資者將原來的10,000美元投入到具有相同持股量的共同基金中，因為共同基金收取的年度費用比率為1％。在30年內，扣除年費後，該投資者的投資組合價值僅超過76,000美元，比購買SPY的投資者少了大約22,000美元。除了降低費用外，ETF還提升了交易的流動性。ETF與股票一樣全天交易。這比共同基金有利，因為其在市場收盤後每天只定價一次。這就解釋了過去十年來ETF繁榮的景象，預計這個現象不會很快放緩。在過去的幾年中，資產管理公司進行了各種價格戰，被迫大幅度削減費用以留住客戶。可以說，投資標普500指數的最佳方式是使用SPY這檔ETF。對於尋求更高收益率的收入投資者來說，還有一些以股息為中心的ETF極具吸引力。股息貴族ETF收入投資者考慮股息貴族有許多充分的理由。投資自然會帶來風險，但股息貴族一直保持著長期持續增加股息的記錄。在過去十年中，它們還被證明比整體市場產生更高的回報。在過去的十年中，股息貴族每年以大約0.4％的速度跑贏標準普爾500指數（股息貴族的年化總回報為13.7％，而標準普爾的13.3％）。與整體市場指數相比，股息貴族產生的總收益更高，而且波動性也較低。我們認為，股息貴族廣泛擁有持久的競爭優勢，包括其在行業中的領導地位以及長期成長潛力。這些特質使得這些公司能夠連年不斷地增加股息。已有許多股息貴族的股息已連續成長超過50年。如下圖所示，股息貴族名單管泛的遍及各行各業中：資料來源：NOBL說明書Gucci補充 : 我也曾寫過以下三家公司的分析文章，如有興趣請參閱以下文章:可口可樂 (KO) P&G (PG) 荷美爾食品 (HRL) 我們建議投資者購買未來五年內每年預期收益接近或高於10％的股息貴族的個股。我們在Sure Analysis研究數據庫中提供了完整的報告，詳細說明了我們對數百檔股票（包括股息貴族）的預期收益。但是對於許多投資者而言，ETF可能是一個合適的選擇。如果投資者寧願一次擁有所有的股息貴族，那麼ProShares標準普爾500股息貴族ETF（NOBL）會是最佳選擇。NOBL是專門追蹤股息貴族的ETF，NOBL的淨資產約為55億美元，晨星評級為4星。如前所述，ETF的最大賣點之一是其低費用率。實際上，NOBL的年度費用比率非常合理，為0.35％。毫不意外的，作為ETF，NOBL擁有分散的持股。截至1月29日，它擁有57位股息貴族。標準普爾（Standard&Poor's）最近在2020年的股息貴族名單中增加了7隻成份股，使總數達到64位，NOBL也已將這7隻股票增加到NOBL中了。與更廣泛的市場相比，NOBL的表現非常出色。例如，在過去的5年（到9/30/19）中，NOBL的年度總收益率為11.3％，而標準普爾500指數的年度收益為10.8％。對於希望購買股息成長導向型ETF的投資者而言，NOBL似乎是一種有吸引力的ETF。該基金的平均本益比為18.5，這是個合理的平均值，表明該ETF目前沒有被過度高估。一檔殖利率更高的存股ETF (SPYD)NOBL的潛在缺點之一是其殖利率為2.5％；雖然這已超過標準普爾500指數的2％的平均殖利率，但投資者可以找到許多收益率明顯更高的股息貴族的個股。例如，AT&T（T），AbbVie（ABBV）和埃克森美孚（XOM）都是股息貴族，且目前殖利率均超過5%，是NOBL的兩倍以上。對於願意承擔購買個股風險的投資者，可以關注股息貴族中殖利率更高的個股，來產生更高的投資組合收入。Gucci補充 : 我在去年初曾寫過ABBV的分析文章，如有興趣多了解，請參閱明星藥品專利到期風險誇大了！現在投資年化報酬22%？。此外，希望獲得比NOBL更高收益率的投資者還可以考慮SPDR Portfolio S＆P 500高股息ETF（SPYD）。該ETF的殖利率高得多，為4.5％，且年度費用率也非常低，僅為0.07％。SPYD管理的資產稍微超過20億美元，該ETF投資範非常分散，但非必需消費品、房地產、金融產業佔了很大的比例。資料來源：SPYD說明書該基金的目標是持有標準普爾500指數中約80檔殖利率最高的股票。股票平均市值為405億美元，平均本益比為14.3。該ETF的殖利率較高且平均本益比較低，因此它比NOBL對價值和收益投資者更具吸引力。儘管如此，要額外注意的是，SPYD的持股並不像NOBL是以藍籌股所組成。SPYD大多數的持股並沒有像股息貴族般擁有連年股息成長的良好記錄。例如，SPYD的前五名股份是Newell Brands（NWL），Western Union（WU），Nordstrom Inc.（JWN），Southern Company（SO）和Entergy Corporation（ETR）。儘管這些都是高殖利率的股票，但它們都不在股息貴族名單上。因此，SPYD雖可提供投資者更高的殖利率，但卻在一定程度上犧牲了企業的質量。2022新增一檔股息成長ETF (DGRO)與股息成長相關的 ETF 除了上述的 NOBL 股息貴族與 SPDR Portfolio S＆P 500高股息ETF (SPYD) 之外。再新增一檔 iShares核心股息成長ETF (DGRO)。DGRO成立於2014年6月10日，改 ETF

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