2024-06-04

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一窺致富祕訣:持股6年獲利6.3倍的神奇股息成長股

By 追日Gucci

2024-06-04


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你相信嗎?我在2017年買入的股息成長股 William Sonoma (WSM),

如今已經為我帶來了 6.3 倍的回報!

這家美國家喻戶曉的頂級家居品牌,

是如何在我的DGI投組中脫穎而出的?

背後的投資策略到底是什麼?讓我們一起來探索。

前言

投資成功往往需要"等待"和"勇於與眾不同"的智慧。

在低股價時,運用專業知識做出獨到之舉,再加上一點運氣,就能創造非凡的投資佳績。

本文將深入探討如何透過股息成長投資(Dividend Growth Investing, DGI)策略,實現長期穩定的財富增長。

我的 DGI 投組中的明星股:William Sonoma (WSM)

截至2023年3月13日,我的 DGI 投組中表現最傑出的就是2017年買進的 William Sonoma (WSM)。這家主攻家居與廚房用品零售業務的公司,正是美國家喻戶曉的頂級連鎖品牌。


WSM 產品服務包羅萬象:

  • 家居裝飾品(家具、地毯、窗簾等)
  • 廚房用品(鍋具、餐具、小家電等)
  • 家居清潔及個人護理用品
  • 戶外用品(露營、野餐用品等)

作為美國家居零售的翹楚,WSM 擁有逾 600 間實體店鋪,加上強大的線上平台,為消費者帶來優質購物體驗和極致生活品質。難怪2017年我去美國出差時,不禁被它迷人的商品深深吸引。

其他表現亮眼的股息成長股

除了 WSM 目前獲利 6.3 倍之外,我的 DGI 投組中其他表現亮眼的公司還有:

  • Parker-Hannifin (PH):漲 5.7 倍(2015年買進)
  • Reliance Steel & Aluminum (RS):漲 4.5 倍(2015年買進)

上述數字還未包含可觀的股息和 Covered Call 的現金流收入。

大Performance of Guccis Dividend Growth Portfolio

股息成長的驚人威力

更重要的是,這些公司的股息成長迅猛:

  • WSM:自 0.39 美元/季 增至 0.9 美元/季
  • PH:自 0.63 美元/季 增至 1.48 美元/季
  • RS:自 0.35 美元/季 增至 1.1 美元/季

投資箴言

好公司不該追求高殖利率,而是要尋求"高股息成長率"。只有當現金流收入(股息)和股價同步上揚時,才能見證公司的財務健康、營運良好和成長動能。

數據佐證

根據研究,低波動股票在長期數據中顯示報酬比高波動性股票來的好上許多。以下是一些相關數據:

WSM PH RS Investment Performance Since 2015

股息成長投資的優勢

股息成長投資(Dividend Growth Investing, DGI)是一種長期投資策略,專注於投資那些有持續增加股東股息的公司。這些公司通常已經成立多年,財務穩定,並且擁有很長的獲利記錄。這種投資方法在尋求產生可靠收入來源和長期資本增值的以收入為導向的投資者中很受歡迎。

股息成長投資的好處

  • 穩定的收入:投資於支付股息的公司可以提供穩定的收入流。這對於退休人員或任何希望產生被動收入的人特別有用。你可以將股息再投資以實現複合成長(複利)。
  • 長期投資策略:股息成長投資是一種強調耐心和紀律的長期投資策略,可以幫助你避免衝動的決定。
  • 長期成長:股息成長投資側重於投資那些有隨著時間的推移增加股息支付記錄的公司。這有助於增加你的股息收入,並提供長期成長潛力。
  • 多樣化:股息成長投資可以使你的投資組合多樣化。通過投資於不同產業的多家企業,可以幫助降低投資於單個公司或產業、行業的風險。
  • 穩健安全:許多股息成長股都是績優藍籌股的大公司,它們是歷史悠久、財務穩定的公司,曾經歷過經濟低迷時期仍屹立不搖。
  • 抗通膨:股息成長投資可以抵禦通貨膨脹。隨著公司持續增加股息,你的收入也會隨之增加,從而有助於跟上甚至超越通貨膨脹的步伐。

如何識別優質股息成長股?

要識別優質股息成長股,請考慮以下因素:

  • 股息殖利率:尋找股息殖利率合理的股票,通常在 2% 到 4% 之間。
  • 配發率:分析公司的配息率,判斷配息是否可持續,根據我的經驗,最甜蜜點的位置大約在 25%~40% 之間。
  • 盈利成長:尋找具有持續盈利成長記錄的企業,這才能長久支持未來的股息成長。
  • 財務健康:分析企業的資產負債表和損益表,以評估其財務健康和穩定性。
  • 競爭優勢:尋找具有可持續競爭優勢的企業,例如強大的品牌、定價能力、專利或獨有技術。

如何開始建立美股股息成長投資組合?

要建立股息成長投資組合,請考慮以下要點:

  • 勤勞地研究:研究不同的公司和行業,以確定潛在的投資機會。尋找具有持續股息成長歷史、穩固財務基礎和行業競爭優勢的公司。
  • 多元化:建立跨不同行業的配息股票的多元化投資組合。這有助於降低投資於單一公司或行業的風險,以管理風險並降低波動性。
  • 股息再投資 (DRIP):將你的股息再投資以購買額外的股票,加速複利效果,亦有助於增加你的股息收入,並提供更多長期成長潛力。
  • 考慮指數基金或 ETF:考慮投資以股息為重點的指數基金,以投資於範圍廣泛的股息成長股。如:VIG、NOBL、DRGO...等。
  • 監控你的投資組合:定期監控你的投資組合併審查你的持股,以確保它們繼續滿足你的投資目標和期望。包括像是,某持股是否超過你設定的投資組合佔比、某產業是否超過你預設的佔比以及是否有公司削減股息或提成長股息…等等。

股息成長投資的風險

雖然股息成長投資可以提供多種好處,但並非沒有風險,包括:

  • 市場風險:股息成長型股票仍受市場波動影響,這可能會影響其價格和股息支付。
  • 通貨膨脹風險:股息支付可能跟不上通貨膨脹,這會隨著時間的推移降低你的購買力。
  • 削減股息:企業可能削減或暫停支付股息,這會影響你的收入和長期回報,這可以通過多元化來減輕衝擊。
  • 單一股票風險:投資於個別股息成長型股票會使你面臨單一股票風險,這可以通過多元化來減輕。

股息成長投資5點提醒

  1. 不要追求高殖利率:高殖利率往往伴隨高風險,應該尋找高品質的股息企業。
  2. 尋找高品質的股息企業:選擇那些擁有長期股息成長歷史的企業。
  3. 了解價值價值投資者總是在尋找並等待著用 50 美分買到價值 1 塊美元的資產
  4. 專注在企業營運:選擇那些財務健康、營運良好的公司。
  5. 以長遠的視野高度投資:長期持有優秀企業,受益於複利效應。

結論

創造一個被動收入流允許你在生活中有財務靈活性。當你不用擔心需要一份工作來資助你的需求時,你可以控制你的時間。在這條路上,隨著每一張股息支票的到來,你離財務獨立的目標越來越近。這不是一個快速的過程,但它肯定是值得的。

常見問題

哪些類型的公司適合股息成長投資(存股)? 適合股息投資的公司通常是那些具有穩定盈利、強大現金流和持續增加股息記錄的企業。這些公司通常在其行業中具有競爭優勢,並且財務狀況穩健。

DRIP 可以用於所有類型的股票嗎? 不可以。DRIP 通常適用於那些支付股息的公司。並非所有公司都提供 DRIP 計劃,因此在投資前需要確認公司是否提供此選項。

股息投資有哪些潛在風險? 股息投資的潛在風險包括市場風險、通貨膨脹風險、削減股息和單一股票風險。這些風險可以通過多元化和仔細選擇投資標的來減輕。

公司多久支付一次股息? 大多數公司通常每季度支付一次股息,但也有一些公司每月或每年支付一次股息。支付頻率取決於公司的政策。

股息再投資計劃 (DRIP) 和直接股票購買計劃 (DSPP) 有什麼區別? DRIP 允許投資者將收到的股息自動再投資於公司的股票,而 DSPP 則允許投資者直接從公司購買股票,通常不需要經紀人。


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💡 本文獲得 Sure Dividend 翻譯授權,原文:Dividend Aristocrats In Focus: PepsiCo

Gucci的股息成長投資 Youtube 介紹影片

看完文章後,如想更深入了解股息成長投資的話,
可以延伸觀看我之前參加 Smart 雜誌的 Youtube 節目來學習更多。
上集:

下集:

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    關於作者

    我投資美股,主要方式為超長期價值投資持有股息成長型企業,
    並搭配簡易選擇權以合理價之下的價格購入,且將股票出租,每月創造現金流,讓等待的時間也能額外創造被動收入並加速雪球效應產生的速度。
    現金流就像我種樹, 只吃果實,也只取我夠吃的果實,而樹枝仍會持續茁壯。

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