[基礎教學]為什麼我選擇投資美股(美股現金流收入上)

接下來,是本系列文章中最重要的一個項目,美股現金流(USA Cash Income),也因此本篇文章難度為20,是這個系列中唯一有難度的一篇(拆分為上篇與下篇)。

 

不是真的難,只是你對它不熟悉而已。
然而,沒有什麼新事物在開始學習時是不難的。
    在我的投資成長日記(下)中提到整體投資的比例為:40%ETF資產配置+30%長期核心持股+20%現金流收入+10%波段交易。
我選擇分散化的資產配置做為基底,避免過度集中投入於績效大幅落後的區塊後,行有餘力再投資在我嚴選的績優股買進持有,創造長期價值,再搭配短期現金流,構成我方方面面的投資組合。

    然ETF資產配置的再好,仍必須面對短期空頭市場虧損,債券再有保護力,只能幫你減緩損失與波動,然而,短期是不可能讓虧損變成賺錢。
因此,為什麼我說資產配置:It is easy , but it is not simple!(方式簡單,但心態上卻很不容易!)
在面對所有人驚慌離開市場的時候,你是不是有勇氣與信心,堅持與大眾走上反向的路。

    而長期價值投資,也是一樣,因為著眼在長期收益,買進持有,無論買進的資產有多麼穩定,價格成本有多低,在面對非理性市場恐慌時,一樣會被錯殺。
因此,長線投資的難度在於等待,無論是等待低點,或者等待市場證明你的眼光,都必須耗費時間成本,甚至在回檔時,還要忍受獲利回吐的過程。
    然而,人類天性是喜歡眼前享受,正如要拮据過日努力存錢,著眼於10年後的無憂生活;抑或暫時先不去蜜月,等2年後存夠錢再去更遠的地方或旅行更長的一段時間一樣不容易;暫時先買小顆10分鑽戒,等3年後,買一克拉補償,這些無論在心態上或現實上都是非常不容易做到的事情。
要避免吃掉眼前棉花糖,就是這麼困難!!!
    因此,等待的時間是枯燥的是難熬的,因為它違反人性,也再再的容易讓人感到失去耐心。

那麼,我在思考,是否有更好的方式呢???
有的,也是我在了解它(USA Cash Income)之後,能夠毅然決然的結束在國內所有投資,而且還能與我的4321架構接軌,雖然它與我相當契合,但並不一定適合每一個人,唯有找到適合自己個性與步調而能持續堅持下去的方法就是屬於你的聖杯。   

那麼就正式進入現金流的議題吧!

    在美股有個相當普遍的工具,能讓你容易創造出現金流入,因為有了現金流,再搭配上前篇介紹的股息,你的理財目標會變的相當明確與具體,且容易預測出收入,即使面對市場下跌時,因為源源不絕的被動現金流入,會感到心情穩定,甚至能轉換心態在大跌時,當面對變便宜的標的變多時,感到欣喜。
    而玩價差時,賺賺賠賠,較難以預測出收益能有多少,更遑論如何達到財務目標,然而現金流方式,將更有機會讓你堅持住你的長期投資計劃。
我的投資目標只有兩個:長期加上穩定,只要缺一隻腳都不足以讓複利效果能真正展現出來。
因此,我既想要資產穩定,又想要有現金收入時,該如何把兩者何而為一呢?
請先看下圖是不是你經常遇到的問題?

時間就是機會成本,在現金流策略中更是表現無疑,
而等待是沒有收入的,在過去,你就真的只是空等待。
在未來,你的等待時間,都會轉變為現金收入。

而我將這整個系統,稱之為現金流收入生態系統,有如天氣系統一般,大氣降下雨水,而與水流入大地與河川海洋後,終究會再蒸發,回到大氣凝結水滴,再次降水,如此循環般。

    因此,當你使用賣葡萄(紅線)策略做為起手式以低成本打折取得績優資產外,還送你現金
而取得本來就想購入的資產後,再使用它來賣可樂(橘線),有如出租它的概念來月月幫你創造現金收入。
而對於不想持有資產的標的,例如我的核心持股不大會配置科技股,黃金,石油,原物料等,也能夠使用在波段的標的上,善用現金流的高勝率特性,上漲獲利、不漲獲利、小跌獲利,時間是您最好的朋友,葡萄與可樂的價值會隨著時間一點一滴的消耗殆盡(表示賺錢)。
P.S.可樂則剛好相反,下跌獲利、不跌獲利、小漲獲利。

此外,產出的現金流,一部分做全球化資產配置、一部份轉入價值型資產收益債券殖利率股,甚至要部分投入成長型資產也無不可,因為投入的資金是你從市場取用的,對你來說可謂為零成本,再搭配著股利再投資計畫滾存複利,隨著時間,會創造源源不絕的財富水庫。

此篇,先介紹緣起與簡易概念,下篇將會詳細說明現金流策略使用的方式以及如何與資產配置,長期價值投資,波段做緊密的結合。

未完待續。。。。。

[免責聲明]
本資料僅供意見參考使用,不得作為任何金融商品推介買賣之依據, 亦不得作為向他人提出投資建議使用。 本人已就可靠資料提供個人適當意見與資訊,但不保證資料完整性, 如有遺漏或偏頗之處,請瀏覽人士,自行承擔一切風險,本評論不負擔盈虧之法律責任。其中所出現的個股標的僅作為舉例說明使用,並無意圖引介任何人至美國券商開戶,亦無意圖向任何人推薦投資標的。 [免責聲明] 本資料僅供意見參考使用,不得作為任何金融商品推介買賣之依據, 亦不得作為向他人提出投資建議使用。 本人已就可靠資料提供個人適當意見與資訊,但不保證資料完整性, 如有遺漏或偏頗之處,請瀏覽人士,自行承擔一切風險,本評論不負擔盈虧之法律責任。其中所出現的個股標的僅作為舉例說明使用,並無意圖引介任何人至美國券商開戶,亦無意圖向任何人推薦投資標的。

追日Gucci
粉絲專頁

追日Gucci

我投資美股,主要方式為超長期價值投資持有股息成長型企業,
並搭配簡易選擇權以合理價之下的價格購入,且將股票出租,每月創造現金流,讓等待的時間也能額外創造被動收入並加速雪球效應產生的速度。
現金流就像我種樹, 只吃果實,也只取我夠吃的果實,而樹枝仍會持續茁壯。
追日Gucci
粉絲專頁

[基礎教學]為什麼我選擇投資美股(美股現金流收入上)” 有 2 則迴響.

您想發表留言嗎?