2 2 月

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[基礎教學]為什麼我選擇投資美股(前言:我的投資成長日記上)

By 追日Gucci

2 2 月, 2015


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吸取自己的鮮血,做為養分,舔舔傷口,在結痂後,蛻變成長,不要讓你的血白流!
而我,堅持了下來。。。而你,應該也可以

2007年,我受了綠角財經筆記的啟蒙,被費用低廉的指數化投資吸引,很快的線上開了First Trade美股帳戶,然在當時,我就只是個初出茅廬的小子,什麼分散化指數資產配置,根本拋諸腦後,只買了當時6000多點火紅大陸股市ETF:FXI,我還記得當時買了38.5,很快的不到半年腰斬。。。。。

雖然在當時就展現出和現在一樣有十足的行動力的人格特質(笑~)
就這樣沉寂了五年,在投資上就跟普羅大眾一樣,看報紙,看電視,聽理專建議,看理財雜誌餵給我的訊息做投機,在此期間絲毫沒什麼長進。

2011年,開始接觸選擇權,無論是買方或賣方 ,當然啦,快速的選擇權在沒有風險控制下,只會數倍放大人性弱點,這回合當然又是以大敗結束,然而也不是沒有收穫,至少我在這一年,把選擇權弄得很熟
然而投資的過程我們都是在舔自己的血當中成長,有些人血流不止,有些人確能夠在結痂之後,吸取經驗與教訓,不讓血白流。

直到2012年是我人生轉變的拐點,很幸運的我的第一次投資課程就碰上少數有著真實本領的師父獨孤求敗,學生們都稱他為獨大,當時學的是交易系統,開始一連串的破壞性創新,如何抽離輸家習慣,從進場出場,移動停損,加碼,紀律化動作學起,之後陸陸續續又在半年內上了選擇權賣方,選擇權買方,38種當沖盤型。
在當時,獨大為了輔導所有同學在學習上的困難,因此特別在每週四開輔導課,正所謂言教不如身教,古代學功夫時都和師父住在一起,朝夕相處,從一切細節當中學習有形的功夫與無形的休養 ,習慣,與思考方式
在長達一年半的時間裡,無論颳風下雨(颱風天除外),每週四7點到台北火車站附近的武昌街丹提報到從未缺席,每每回到家都快12點了。
除了討論當週盤勢,也推演如何避免被主力刷洗, 從中潛移默化贏家的思維與習慣。
慢慢隨著同學們整體實力提升,也開始討論與發展各種策略,不斷不斷的腦力激盪之下,也淬煉了我們在面對各種狀況時的反射調整能力。
當時上課的操作筆記,以日K,一根一根練習,同學中只有我固執的把整本都寫完。

除此之外,我們也會做讀書分享:

海龜投資法則(風控比例與加碼方式仍沿用至今,僅稍做變化)
賺錢,再自然不過(讓我開始征服心理層面問題的起點)
選擇權高勝算交易策略…等
也正是如此密集的訓練與獨大的薰陶之下,最後堅持留下來的四位同學,至今都在各種投資頻率(長中短,極短)中各放異彩。

到了2013年,又再次很幸運的遇到我的第二位恩師(自營部的業內,不便透露,以Y大稱呼),其與獨大儼然不同的是,獨大傳授的是形象化的贏家操作思維,然而Y大完全是以嚴謹的條例,做期望值交易,就像你在1公尺x1公尺的範圍內,愛怎麼打單(交易的行話)都可以,就是不准超出框框,如黃秋生在葉問-終極一戰裡有一幕是在剛到香港時,受到接待人要求比試時,只在一張報紙內接受挑戰,誇口說只要出了報紙算我輸,相當然爾葉問是輕鬆以對。
此時開始接觸海龜般的訓練,教的是規則與瞬間的反應,畢竟1分K的交易,比的是反射與對自己打法的熟練度,即使我們在獨大的薰陶之下都已具備不錯的內功,然內功再深,沒有受過招式訓練,胡亂出招,花拳繡腿,仍難免一敗,在兩位師父一內一外並濟之下, 讓同學們磨練出在面對各式惡劣盤勢時,除了快速應對的能力之餘又既保持臨危不亂。
在此稍微揭露當時第一堂課時,同學們都必須要交的交易守則,往後在訓練期間,每天用一分K打單時都要嚴格按照守則執行,我永遠孜孜在念兩位恩師的無私付出。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

以及每日的1分K當沖日記如下:

在投入美股之前,我主要獲利的方式為最簡單的隔月賣方指數選擇權,利用時間的優勢賺錢,調整的次數不多,相當適合上班族使用,甚至有段時間都是用手機當沖期貨乃至速度最快的選擇權買方,然而因為手機無法設定任何停損單,因此常常在開會時或者一時沒注意就容易吃虧。
直到有一天,有位獨大上課的同學分享他在美股做價值投資,且美股的股票選擇權交易量非常大,而且當結算低於履約價可以轉換成現股時,真的是眼睛為之一亮,除了可以收取現金流外,還可以持續降低股票持有成本,這個在傳統買股票的方式是不可能達到的事。
再者,在持有股票時,也能夠出租股票賣可樂,每月多收取額外1%~5%的現金流,即使股票長期不漲也能夠維持現金流入,而且時間是在晚上,有時間就開一下交易軟體,基本上也不看盤
從此開始我的優雅投資,捨棄賺賺賠賠價差交易,改以長期與穩定為依規,讓複利作用能夠真正發酵。
投資是件快樂的事,是為了達成我的財務目標與生活規劃的方式, 我需要更多的時間在我喜歡的事物上,例如:每天能陪我媽媽去買菜這樣的小事。。。
那你的又是什麼?
或許也想每天陪伴自己小孩成長的每一刻,不再只能從Baby開始就花錢請人來替代你吧。

而在幾年間,也能感受到我所看的書籍類型不斷轉變,以我自身的進展過程為,方法>贏家心理與習慣>宏觀經濟面>建構聖盃交易系統>資產配置>思想概念
每個人
演進的順序可能不盡相同,想持續穩定,你不能一直停留在汲汲尋找新方法的階段,唯有戰勝你唯一的敵人,也就是你自己後,才能往下一個階段邁進。

這些書都是我全部看完一遍以上,衷心推薦給有心的你:
策略風控類:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

贏家心理與習慣類:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

指數投資類:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

資產配置類:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

思想概念類:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

未完待續…..
[免責聲明] 本資料僅供意見參考使用,不得作為任何金融商品推介買賣之依據, 亦不得作為向他人提出投資建議使用。 本人已就可靠資料提供個人適當意見與資訊,但不保證資料完整性, 如有遺漏或偏頗之處,請瀏覽人士,自行承擔一切風險,本評論不負擔盈虧之法律責任。其中所出現的個股標的僅作為舉例說明使用,並無意圖引介任何人至美國券商開戶,亦無意圖向任何人推薦投資標的。

追日Gucci

About the author

我投資美股,主要方式為超長期價值投資持有股息成長型企業, 並搭配簡易選擇權以合理價之下的價格購入,且將股票出租,每月創造現金流,讓等待的時間也能額外創造被動收入並加速雪球效應產生的速度。 現金流就像我種樹, 只吃果實,也只取我夠吃的果實,而樹枝仍會持續茁壯。

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  1. 謝謝您的分享,您提出非常好也非常現實的問題,也是90%個體市場參與者都面臨到的問題!

    沒有一種方式能完美適合每個人,而一個人也不限於適合一種方式,多方面的嘗試找出適合自己的財務目標且能長期賴以為繼才是關鍵。
    然而,這個方式非常適合我這類型的投資者,因為價差不是我擅長的領域。

    其一,我的投資年限為30~50年以上,因此我的視野就已不在短期的5年(對我"個人"定義,5年以下都是短線投資)。
    只要企業的經濟護城河沒有喪失,我的持有期限就是無限。因此,現金流對我而言都是額外的收益。
    P.S.如果是Sell Call,不想履約的話,我最常用也最簡便的方式是轉倉。(當然還有提早Buy深度價內Call或是快到期時Sell價內Put,
    不過我現在很少用了,因為我很少開券商軟體。)
    其二,只要是我Sell Put的企業,都是我想要持有的企業在低於合理的價格。
    因此,我在事前都做了完整了質化與量化分析,又以股息連續成長數10年的為主,並做了良好的分散性。
    對我而言,我對於旗下企業都如數家珍,當遇到景氣衰退時,不理性的參與者紛紛出籠,但我仍保有信心。
    價值50塊的商品,在競爭力不變之下,只賣45塊我很樂意持有,40塊也是一樣。
    反觀,多數市場參與者,在事前對於企業的了解並不徹底,因此,當他接到股票時,心裡自然不踏實,
    當初只想著,賣選擇權可以收權利金獲利,然而當他真正接到股票時,才開始恐慌。
    其三,我只用閒置資金用於投資,而非短期5~10年會用到資金,並留有2年以上緊急預備金與充足的保險。

    因此,假如不是這樣的思維之下,那麼玩玩選擇權價差或許比較恰當,並不適合持有股票。

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  2. 謝謝分享, 但我也想分享一下我玩美股選擇權的經驗, 最大的問題是當你選擇權月買股價越低的時候你就會累積很多股票, 當你出租的時候股票又漲但長不到你當初的買入點, 那是該選擇權賠付權利金買回來還是直接賣出股票? 這是一個大問題

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  3. 我請了多位朋友測試後圖片是正常,您應該是看到空白處過大而誤以為圖片消失。這是blog在手機版上的問題,目前還不知道解法。

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