可以拿被動100萬再做些什麼?

我曾經多次告訴Jason,他的文章對我而言,除了視野開拓之餘,更是我的精神食糧。
的確,Jason影響了我許多投資的想法,也改變了我部份的價值觀。
當然,從他的文章中,我確實吸收了許多長期投資者的觀點。

上一次引用Jason的這篇文章(部分數據引用)已經是將近2年前了:
保持專注於留在市場勝過抓準市場
Stay focused on time in the market rather than timing the market.(By Jason Fieber)

文章還能看到當時,我對於DGI的規劃藍圖,儘管有些生澀。
現在自己回首,我的確按造當時的規劃,也仍保持當時的那份信念,一步步地建構我的DGI。

第一,我計劃做到分散10個產業區塊,30家企業以上(進行中),墨基爾在漫步華爾街書中表示大約60家企業組成的資產組合,足以消除非系統性風險,而美股是以股為交易單位,因此並不難達成。
第二,我很可能會有評估錯誤的時候,因此我儘量拉高安全邊際,使用嚴格的量化標準篩選後,並研究與瞭解企業的本質,最後以保守的參數進行估價方式(DDM股息折價模型),計算出合理價格,在9折價格以下買進,並在價格變得更便宜時持續買進。
價格只是數字,是市場先生決定的商品應該賣多少錢,卻不是商品真正的價值。
50塊價值的商品,現在只賣40塊的價格我買,我自然很樂意當它變成35塊時,再次降低持有成本。
第三,我選擇連年持續股息成長的企業,帶給我持續成長的被動現金流,除了能自然抵抗通膨外,還能幫我把雪球慢慢滾大。

我沒打算說服誰,價值投資從葛拉漢到坦伯頓已存在將近一個世紀,然而並沒有風行過,不管現在宣稱價值投資進化到1.0,2.0還是即將進入3.0時代。
我們是直覺的生物,偏偏投資市場卻往往是違反直覺,只要克服不了心中的恐懼,瞭解自身的財務目標並徹底執行,在遭遇市場波動時,仍將理性的投資計劃拋諸腦後。


已徵求Jason的翻譯授權。

原文:What Could You Do With An Extra $35,000?

你能用35,000元做什麼額外的事呢?

我熱愛早晨醒來就聞到股息的味道,它是那麼的美妙。

股息成長投資在過去7年給予令人難以置信的回報。

現在,從我30萬美元的資產組合中,每年已能給我很棒的回報。因為透過股息成長帶來的複利效果與雪球效應,已能不斷提供大量的價值。

然而,我沒計畫賣掉這些投資組合來供給我的花費。因此,這個組合的帳面價值與每日的跳動,除了提供大致的狀況之外,對我而言沒有太大意義。
相反的,投資組合在我身上產生的被動收入,卻在很大程度上影響了我的生活方式。

的確,它深深地影響著我!

當我知道,我的投資組合在未來一年已經能夠提供超過11,000美元的股息收入,這足以支應我大部分的支出。
而今天這篇文章,我想以新的方式來表達股息成長投資的力量。
所以我想看看過去7年以來,我的股息成長投資,自2010年夏天開始投資高品質企業後,總股息收入的狀況。

準備好了嗎?

我們開始吧!

我將逐年計算列出每年收入,最後再顯示自2010年以來累積的股息收入。

2010:$269.33 美元
2011:$1,202.06 美元
2012:$2,602.58 美元
2013:$3,926.12 美元
2014:$5,631.60 美元
2015:$7,503.01 美元
2016:$10,616.40 美元
2017:$3,462.57美元(今年至今)
加總:$35,213美元

這是一筆超過$35,000美元的收入,朋友們!我幾乎沒有做任何事情!

我意指,你能夠做什麼來獲得額外的$35,000美元收入呢?

這筆金額相當於許多人一年全薪工作的收入。
在我的口袋裡的這份收入,只是單純的持有那些不斷成長獲利與健康體質的企業,然後以股息成長的方式,回饋合理的部分與股東分享。

更棒的是,我將這些股息不斷地再投入(DRIP),用以買進更多股票,而這又再次增加了未來能夠產生的股息收入。

假如我從來沒有開始股息成長投資,這個收入永遠是”0″,而我也沒有機會能夠向你分享這些。
我將如同以往在清晨起來,然後工作,為世界創造些價值,然後帶著疲憊睡著。
所有這一切幾乎就像從來沒有發生過。假如一切重來,我能夠向你展示些什麼呢?

我將股息成長投資視為一種能夠創造永續資產的方式。

我認為股息就像是”這布丁好不好吃,只有吃了以後才知道“(美國常用語,如我們常說的實踐是真正的檢驗)。

股息是一種”證明給我看”的投資方式,我不需要一家企業告訴我它有多棒,未來會多麼賺錢;我只需要他們證明且讓我看到,企業除了具備獲利能力外,還有願意與股東分享現金的文化。假如一家企業能夠持續地獲利成長,那麼股東與任何上市公司的真正所有者,都應該得到這個不斷成長的利潤。

因此,我認為股息成長的投資組合以及它能夠產生的現金流,就是作為一般投資者能夠看到最好的證明,那也是投資者應該驕傲的看待自己的投資組合。
這證明了投資者的堅持,以及這份堅持所獲得的回報。
也證明了投資者參與過程的證據,即使是在困境之中時仍是如此。
投資者做了必要的努力來提供自己與家人一個經濟獨立的機會。
也證明了能夠讓金錢為你工作,這份滿足可能勝過你透過其他方式來取得對等報酬。

而這份永續的資產,能夠支持你做任何事情。
它可能是個額外在海灘休憩的時間,也可能是安排自己的計畫
或者是分享給世界你的能力(如公益活動),讓您有機會根據您的方式生活。

此外,這樣的收入來源,可能會在你的餘生中,回饋給你越來越多的。
那意味著,這份永續資產仍會持續成長,這份榮耀感會再次增強,提供生活方式的自由度也會再次提升。

事實上,過去7年,我已經獲得了35,000美元的被動收入。
但是,在未來7年,這個數字很可能會超過10萬美元。
接下來的7年?它將變成更為寬裕的收入。

而這樣的被動收入,本質上在過去7年,是一個額外的全職收入。
就如同是我的第三份工作一般,在我過去還在汽車經銷商每週工作50-60小時,並且每週還花40小時寫部落格與文章的那段時期。

當時,我拚命地工作,也死命地存錢,我做了很困難的選擇,來約束自己。
甚至有過一整年都吃拉麵,有時候我真的是又累又痛苦。

但是我始終沒有失去過,未來一切努力都會奏效的信心。
即使回到2011年,我知道在2017年有個未來的我,能夠在朝暮甦醒時,微笑的看著當時的辛勤,
在不久的將來,會井然有序地按照我的計畫的那般,創造著永續的資產與收入,足以支應我的未來。
並給予我擁抱自由的機會,能過上最大限度地”為生活而設計的生活”。

今天上午我在10:30起床,當這篇文章的點子在我腦海中出現時,我笑了起來。
所有這些艱苦的工作並沒有白費。

所以請記住,那裡有一個人在未來等著你的到來。
而這個人,可以是你希望他(她)成為的任何樣子。

但是,不要只是努力工作,更要懂得聰明的選擇。
如果您為未來的自我創造永續資產,那麼機會可能是無止境的。
而這個資產可以增長,比未來的你成長的更快,然後超越你,在這個世界留下永久的標記。
如果這仍不值得為之努力,我不知道還有什麼是。

您是否在一定時間內總計了您的累積股息收入?它是否符合您的期望?
你認為你為自己和你所關心的人創造了永續的資產了嗎?

謝謝您的閱讀。


Gucci:每一種生活方式都是獨一無二的,即使保持工作也可以很快樂。”而人生就像作畫,本來就塗塗改改的。”
創造財富的旅程本身比達到目的地更讓人滿足。當我們回首打造財富的過往,憶起當初不斷設定目標,和每次達成目標時那種強烈的喜悅。
財富最終只是個結果,而過程中艱辛的付出,達成計畫中的目標,就如同生活與工作中完成的其他困難目標一樣,令人感到自我滿足。

標題圖片來源:https://stocksnap.io/

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追日Gucci

我投資美股,主要方式為超長期價值投資持有股息成長型企業,
並搭配簡易選擇權以合理價之下的價格購入,且將股票出租,每月創造現金流,讓等待的時間也能額外創造被動收入並加速雪球效應產生的速度。
現金流就像我種樹, 只吃果實,也只取我夠吃的果實,而樹枝仍會持續茁壯。
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